智通財經(jīng)APP獲悉，8月11日消息，河南省發(fā)布印發(fā)河南省小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營負面清單的通知。其中明確，小額貸款公司在日常經(jīng)營中，應(yīng)嚴格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，不得非法集資、吸收或變相吸收存款，以及委托或受托發(fā)放貸款；不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金作為注冊資本；不得抽逃或通過關(guān)聯(lián)交易、資金擔(dān)保、股權(quán)質(zhì)押等方式變相抽逃注冊資本；不得準入引入代持股份、虛假出資或有重大違法違規(guī)和嚴重不良信用記錄的股東。

原文如下：

(資料圖)

河南省地方金融監(jiān)督管理局

關(guān)于印發(fā)河南省小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營負面清單的通知

豫金監(jiān)〔2023〕89號

各小額貸款公司：

為強化小額貸款公司風(fēng)險監(jiān)管，明確小額貸款公司底線性經(jīng)營規(guī)則，切實防范金融風(fēng)險，按照“聚焦主業(yè)、減量增質(zhì)、規(guī)范經(jīng)營、守住底線”的原則，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，省地方金融監(jiān)管局制定了《河南省小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營負面清單》?，F(xiàn)予以印發(fā)，請認真執(zhí)行。

附件：河南省小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營負面清單

2023年8月11日

河南省小額貸款公司業(yè)務(wù)經(jīng)營負面清單

小額貸款公司在日常經(jīng)營中，應(yīng)嚴格執(zhí)行《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號)、《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號)和《河南省小額貸款公司日常監(jiān)管工作指引》(豫政金〔2017〕311號)等相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營：

一、不得非法集資、吸收或變相吸收存款,以及委托或受托發(fā)放貸款。

二、不得以債務(wù)資金或委托資金等非自有資金作為注冊資本。

三、不得抽逃或通過關(guān)聯(lián)交易、資金擔(dān)保、股權(quán)質(zhì)押等方式變相抽逃注冊資本。

四、不得準入引入代持股份、虛假出資或有重大違法違規(guī)和嚴重不良信用記錄的股東。

五、不得允許被執(zhí)法部門處罰、存在重大違法違規(guī)和嚴重不良信用記錄的人員擔(dān)任董事、監(jiān)事和高管。

六、不得采取業(yè)務(wù)不入賬、賬外借款、賬外放款、賬外拆借等方式賬外經(jīng)營。

七、不得違反規(guī)定發(fā)放“高利貸”，或采取欺詐、誘導(dǎo)、脅迫等方式開展“套路貸”，或通過關(guān)聯(lián)公司以咨詢費、代辦費、調(diào)查費、手續(xù)費、管理費、保證金等名義收取“砍頭息”。

八、不得以第三方機構(gòu)提供擔(dān)保、兜底等變相增信服務(wù)將授信審查、風(fēng)險控制等核心業(yè)務(wù)外包，或通過第三方機構(gòu)誤導(dǎo)銷售、虛增費用、違規(guī)展業(yè)。

九、不得通過暴力、恐嚇、侮辱、誹謗、騷擾等非法手段進行清收。

十、不得開展法律法規(guī)和金融監(jiān)管部門禁止的其他業(yè)務(wù)或活動。

本文編選自“河南省地方金融監(jiān)督管理局”官網(wǎng)，智通財經(jīng)編輯：葉志遠。

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